По результатам прокурорской проверки коммерческая организация, занимавшаяся незаконным кредитованием населения, заплатит крупный штраф

Прокуратура Саратовской области провела проверку соблюдения законодательства о кредитно-банковской деятельности и рынке финансовых услуг.

Действующим законодательством закреплено, что в целях защиты законных прав и интересов граждан деятельность по предоставлению потребительских займов вправе осуществлять организации, обладающие статусом кредитной или некредитной финансовой организации и включенные в соответствующий реестр Банка России, находящийся в открытом доступе в сети «Интернет».

Контроль за деятельностью таких организаций на постоянной основе осуществляется Банком России.

Прокурорской проверкой установлено, что ООО «Лизинговая компания «Победа Финанс», осуществляющая деятельность на территории 6 субъектов РФ, в том числе Саратовской области, предоставляло в одном из бизнес-центров г. Саратова потребительские займы физическим лицам под залог транспортного средства.

Указанной организацией одновременно заключались договоры купли-продажи и лизинга транспортных средств с физическим лицом, согласно которому собственник автомобиля передавал указанному обществу транспортное средство по цене значительно ниже рыночной, получая на руки денежные средства. При этом гражданами в целях обеспечения возврата денежных средств в ООО «Лизинговая компания «Победа Финанс» передавались паспорта заложенных транспортных средств.

После погашения обязательств и выплаты процентов юридическим лицом ануллировались заключенные договоры, а паспорта транспортных средств возвращались гражданам. В ходе осуществления деятельности ООО «Лизинговая компания «Победа Финанс» заключено более 15 договоров возвратного лизинга транспортных средств, которые в соответствии с п. 2 ст. 170 ГК РФ обладают признаками притворности.

Прокуратура области возбудила дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.56 КоАП РФ (незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов).

Суд, согласившись с позицией прокурора, признал генерального директора ООО «Лизинговая компания «Победа Финанс» и юридическое лицо виновными в совершении указанного административного правонарушения и назначил наказание в виде штрафов на общую сумму 220 тыс. рублей.

​​​​​​​