Новости

Органы прокуратуры региона уделяют повышенное внимание вопросам соблюдения законодательства хозяйствующими субъектами, оказывающими населению финансовые услуги. Приоритетным направлением работы при этом является пресечение деятельности нелегальных кредиторов.

В 2019 году проводится активная работа по пресечению работы псевдокомиссионных магазинов, фактически ведущих ломбардную деятельность.

Ужесточение требований к ломбардам со стороны Центрального банка РФ привело к снижению числа законно работающих организаций и массовому возникновению так называемых «комиссионных магазинов», фактически осуществляющих нелегальную ломбардную деятельность.

По результатам проведенных в истекшем периоде 2019 года проверок в названной сфере прокурорами Ленинского, Октябрьского, Железнодорожного районов г. Пензы в отношении индивидуальных предпринимателей, под видом комиссионной торговли осуществляющих неправомерное предоставление краткосрочных займов населению, возбуждено 6 дел об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.56 КоАП РФ (незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов), 5 из которых рассмотрено и удовлетворено. Общая сумма наложенных штрафов составила 100 тыс. рублей.

В связи с актуальностью вопроса противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при проведении проверок внимание прокуроров также акцентировано на соблюдении субъектами финансового рынка требований законодательства в названной сфере.

Так, прокурором Ленинского района г. Пензы установлено, что индивидуальный предприниматель на территории г. Пензы осуществляет деятельность, связанную с оказанием услуг комиссионной продажи непродовольственных товаров, в том числе ювелирных изделий и драгоценных металлов.

Анализ заключенных предпринимателем с гражданами договоров и характер работы «комиссионного магазина» свидетельствовал о наличии признаков нелегальной деятельности по предоставлению потребительских займов. Кроме того, в ходе проверки установлено, что предпринимателем не соблюдались требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

В связи с чем прокурор Ленинского района г. Пензы в отношении индивидуального предпринимателя возбудил дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.56 и ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ (неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), а также внес ему представление об устранении нарушений закона. Акты прокурорского реагирования находятся на рассмотрении.