Новости

В Генеральной прокуратуре РФ на постоянном контроле находятся вопросы исполнения законодательства в кредитно-банковском секторе.

В целях выявления и пресечения нарушений организовано необходимое взаимодействие с Центральным банком РФ, Федеральной службой по финансовому мониторингу, Федеральной налоговой службой и иными уполномоченными органами. Для обеспечения законности в данной сфере в Генпрокуратуре России с участием сотрудников правоохранительных органов сформирована и активно действует рабочая группа по противодействию преступным проявлениям в рассматриваемой области правоотношений.

В 2020 году по итогам прокурорских проверок при осуществлении надзора за исполнением законодательства о кредитно-банковской деятельности выявлено свыше 5 тыс. нарушений. Для их устранения внесено свыше 1,1 тыс. представлений, по инициативе прокуроров к административной и дисциплинарной ответственности привлечено около 1,4 тыс. лиц.

На особом контроле находится работа по возврату активов кредитных организаций, выведенных в результате совершения их работниками противоправных действий.

В этой связи Генпрокуратурой России на регулярной основе осуществляется обмен сведениями с Банком России о неправомерных действиях руководства, собственников и работников кредитных организаций в преддверии их банкротства, а также о сомнительных операциях банков и их клиентов.

По каждому такому сообщению организованы прокурорские проверки. В рамках проверочных мероприятий вскрыты факты заключения руководством ряда банковских учреждений заведомо невыгодных сделок по приобретению ценных бумаг, реализации ликвидного имущества по заниженным ценам, незаконного вывода активов из кредитных организаций. По результатам прокурорских проверок возбуждено 60 уголовных дел.

Так, по фактам хищения денежных средств банков, в том числе с использованием технических компаний и схем вывода финансов через оффшорные зоны, уголовные дела возбуждены и расследуются в Ивановской области, г. Москве и других регионах.

Постоянное внимание органами прокуратуры уделяется вопросам соблюдения социальных прав граждан в названной сфере правоотношений.

Нарушения в данной части в основном связаны с необоснованным списанием с банковских счетов должников денежных средств, носящих жизнеобеспечивающий характер (детские пособия, пенсии и т.д.). Соответствующие проверки в большинстве случаев проводятся по обращениям граждан, касающимся в том числе действий судебных приставов-исполнителей.

В частности, после рассмотрения представлений, внесенных прокурором в территориальное подразделение ФССП России и коммерческий банк, в Оренбургской области гражданину возвращена часть заработной платы, которую в течение нескольких месяцев неправомерно удерживала кредитная организация на основании постановления пристава-исполнителя.

Надзорными мероприятиями в деятельности кредитных учреждений выявлялись нарушения прав клиентов на получение государственной поддержки в период пандемии.

К примеру, в Нижегородской области установлено, что кредитной организацией своевременно не рассмотрена заявка о предоставлении отсрочки на выплату ранее выданного кредита и процентов по нему. По итогам рассмотрения представления прокуратуры права заявителя восстановлены.

Аналогичные нарушения и меры реагирования приняты прокурорами в Республике Алтай, Забайкальском и Пермском краях, Владимирской области и других регионах страны.

На рынке микрокредитования населения органами прокуратуры реализованы мероприятия по пресечению неправомерных действий финансовых организаций, осуществляющих профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. Факты нелегального кредитования граждан пресечены в Краснодарском, Приморском краях, Вологодской, Рязанской, Нижегородской, Смоленской, Тамбовской, Оренбургской областях и других субъектах РФ.

Например, в Республике Мордовия после вмешательства прокуратуры пресечена деятельность двух комиссионных магазинов по выдаче потребительских займов под залог движимого имущества. Виновные лица привлечены к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях (незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов).

Инициированы проверки исполнения законодательства при осуществлении хозяйствующими субъектами микрофинансовой деятельности и деятельности по возврату просроченной задолженности. Особое внимание обращено на выявление и пресечение нарушений в сфере коллекторской деятельности. Приняты необходимые меры по предотвращению неправомерных действий, в том числе мошенничества в отношении граждан.

Работа на данном направлении будет продолжена, ее результаты контролируются в Генеральной прокуратуре РФ.