Вступили в силу изменения в законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов

30 марта 2018 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Клиентам финансовых организаций предоставлена возможность обратиться с заявлением в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, в случае получения от финансовой организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Напомним, что в соответствии с п. 5.2 ст. 7 вышеуказанного закона кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

При этом согласно внесенным в законодательство изменениям отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение этих действий.

Подготовлено прокуратурой области