Советским районным судом вынесен обвинительный приговор по уголовному делу в отношении 34-летнего жителя Пензенской области и 38-летнего жителя г. Тамбова, обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ (осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере). Последний обвинялся также по ч. 1 ст. 173.1 УК РФ.
Согласно обстоятельствам уголовного дела не позднее января 2015 года в целях незаконного обогащения обвиняемые договорились о совершении преступной деятельности, решив осуществлять незаконные банковские операции путем обналичивания принадлежащих субъектам предпринимательской деятельности безналичных денежных средств, с удержанием за это 3,5% от суммы операции.
Для этого они решили использовать созданные ими 8 организаций, на счета которых предполагалось зачисление безналичных денежных средств для совершения незаконных банковских операций. В период с 01.01.2015 по 31.12.2015, действуя в нарушение Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», осознавая, что для проведения банковских операций необходимо разрешение (лицензия), которого у них не имеется, обвиняемые получили от руководителей шести юридических лиц путем безналичных переводов денежные средства в сумме 134 795 447,38 рублей.
При помощи цифровых устройств и программного обеспечения указанные средства перевели на свои банковские счета и счета неосведомленных о преступной деятельности физических лиц, а также используя чековые книжки, произвели обналичивание в отделениях ПАО АКБ «Авангард» г.Тамбова. После этого наличные деньги перевезли (то есть инкассировали) в г. Пензу, где передали представителям заинтересованных фирм, получив от них за это вознаграждение в сумме 4 717 840,66 рублей, то есть извлекли доход в крупном размере.
При назначении наказания виновным суд учел позицию государственного обвинителя, а также смягчающие наказание обстоятельства – наличие малолетних детей, явки с повинной, активное способствование расследованию преступления, определив жителю Пензенской области 2 года лишения свободы условно с испытательным сроком 1 год, жителю г. Тамбова – 2 года 6 месяцев лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года.