Новости

Прокуратура Ульяновской области проанализировала состояние законности в деятельности правоохранительных и контролирующих органов по предупреждению, выявлению, пресечению и расследованию преступлений в банковской сфере.

В настоящее время на территории региона зарегистрированы четыре кредитные организации, из которых действующей является лишь одна. Три банка признаны банкротами, лицензии на осуществление соответствующих операций у них отозваны.

На территории региона функционируют 8 филиалов кредитных организаций, головные офисы которых находятся в других субъектах РФ, 267 внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов), два представительства.

Проводимыми контролирующими органами проверками нарушения требований законодательства были выявлены лишь в деятельности АО «Региональный коммерческий банк», в связи с чем виновные должностные лица кредитной организации оштрафованы за совершение правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 15.27 КоАП РФ.

Кроме того, вследствие занижения банком налоговой базы по земельному налогу кредитная организация была привлечена к ответственности по ст. 101 НК РФ.

Прокуратура области осуществляет системное взаимодействие с контрольно-надзорными органами в сфере противодействия правонарушениям и преступлениям в банковском секторе.

На постоянной основе функционируют межведомственные рабочие группы по вопросам противодействия преступлениям в экономическом секторе и пресечения незаконных финансовых операций. Кроме того, в рамках Правительственной комиссии по мониторингу финансовой, экономической и социальной обстановки в Ульяновской области создана рабочая группа по мониторингу ситуации в банковской и финансовой системе и предупреждению противоправных действий на финансовом рынке Ульяновской области.

Также особое внимание уделяется вопросам пресечения нарушений законодательства в деятельности «серых кредиторов», т.е. организаций, осуществляющих профессиональную деятельность по предоставлению займов населению, не являясь при этом легальными участниками финансовых рынков.

Так, за последние два года органами прокуратуры области возбуждены 18 дел по ст. 14.56 КоАП РФ в отношении обществ с ограниченной ответственностью «Максимум», «Финхаус», «Сфинкс», «Универсал», «Малахит», «Аврора» и др., а также их руководителей.

В частности, в нарушение норм закона в договоре, заключенном ООО «Сфинкс» с физическим лицом, указан срок, в течение которого «Продавцу» предоставляется право расторгнуть соглашение и вернуть денежные средства. При анулировании договора определена уплата неустойки, размер которой фирма могла изменять в одностороннем порядке, после чего купленная вещь возвращается «Продавцу».

Очевидно, что фактически указанная неустойка является процентами за пользование финансовыми ресурсами, что указывало на заключение ООО «Сфинкс» договоров займа под видом купли-продажи.

В результате по постановлениям прокуратуры коммерческая структура оштрафована судом на 100 тысяч рублей, а ее руководитель – на 20 тыс. руб.

Кроме того, на постоянном контроле находится организация работы по пресечению противоправной деятельности фирм, занимающихся вопросами микрофинансирования.

На основании направленных прокуратурой области в прошедшем году материалов проверок Банком России из государственного реестра исключены 3 микрофинансовые организации («Дельта Финанс», «Аккорд-плюс» и «Интайм-Финанс»), грубо нарушившие требования закона.

Вопросы эффективности деятельности правоохранительно-надзорных органов по противодействию преступности в банковской сфере находятся на контроле руководства Прокуратуры Ульяновской области.